Pourquoi suivre une formation en gestion passive ?

Sur le marché financier, il existe deux types de gestion : la gestion active et la gestion passive. La gestion active se base sur un débalancement régulier du portefeuille à travers des décisions fondées sur des modèles quantitatifs. Par contre, la gestion passive consiste à essayer de faire une reproduction de la composition d’un marché. Au prime abord, vous pourrez remarquer que la gestion active est plus alléchante que son homologue. Cependant, il faut préciser que la gestion passive présente plusieurs avantages et s’avère plus productive que celle active. Suivre une formation en gestion passive peut être très profitable pour vous. 

Une formation idéale pour construire votre politique d’investissement

L’objectif de la gestion passive est de repiquer la performance des marchés à travers les indices souvent confectionnés par MSCI. Or, pour accéder à la gestion passive, il faut d’abord investir à travers des ETF pour les fonds, des ETN pour les obligations, des ETC pour les matières premières. Vous devez également investir via des ETP pour les produits dérivés. Ainsi, lors de votre formation, vous allez maîtriser tous ces différents paramètres. 

En réalité, ces indices peuvent correspondre à des secteurs, d’importantes capitalisations, des titres, etc. Mis à part cela, il faut préciser que la gestion est basée sur deux principales stratégies. Vous pouvez avoir plus d’informations en allant sur le site Epargnant 3.0 de Édouard petit. Cette forme de gestion se base sur plusieurs stratégies.

La diversification

La maîtrise de cette stratégie vous permettra de diminuer les risques de perte en faisant une répartition de vos avoirs dans plusieurs sociétés sous-jacentes d’un indice célèbre. Selon les indices, il est possible que la diversification aille jusqu’à 30 entreprises. C’est le cas par exemple du DAX30. Avec le S&P500, la diversification peut aller jusqu’à 500. 

En réalité, le risque dans cette forme de gestion n’est que systémique. En effet, la force de la diversification vous donne la possibilité de lisser les baisses importantes de certains titres. Cependant, il faut retenir qu’une diversification trop importante est susceptible de réduire la rentabilité. 

Le long terme

La deuxième stratégie en gestion passive est le long terme. Les gains en titres vifs sont rapides certes, mais le but de la gestion passive est que l’investissement mûrisse dans le temps. Ainsi, le plan de cette formation est de vous amener à investir hâtivement afin de profiter de la hausse grâce à l’évolution des marchés à long terme. C’est donc une formation qui vous incite à la patience. Elle vous permettra également de répliquer fidèlement la performance de l’indice pour lequel vous avez opté. 

Une méthode d’investissement performante et transparente

L’autre raison de suivre une formation en gestion passive réside dans la performance et la transparence de ce mode d’investissement. En effet, avec les fonds classiques, vous avez 80 % de chances de sous-performer le marché. Cependant, avec les ETF, la performance est très fidèle à celle de l’indice de référence. 

Cela veut dire qu’une formation en gestion passive vous évite d’avoir de mauvaises surprises sur le marché. En réalité, les ETF n’ont pas d’équipe de gérants certes, mais ils vous donnent la possibilité de vous servir de l’intelligence collective de tous les gérants réunis. 

Des frais inférieurs à ceux de la gestion active

Il est impossible d’investir en gestion passive sans passer par les ETF. Or les ETF sont relativement bon marché. C’est d’ailleurs leur plus grand avantage. En effet, la majeure partie des ETF font une facturation de frais de gestion annuels de 0,05 % à 0,30 %. Ainsi, cela les rend inférieurs à ceux des fonds qui ont été gérés activement (2 %). Alors une formation en gestion passive vous permet de choisir une option d’investissement relativement moins onéreuse. 

Alors, après votre formation, vous serez certainement tenté de prendre la gestion passive comme solution à tous vos problèmes de gestion. Pour cela, n’hésitez pas à vous faire former afin de profiter de ces nombreux avantages. Par conséquent, la gestion passive est une alternative efficace pour capter la performance des marchés financiers. 

Une formation bien détaillée

La formation en gestion passive se réalise étape par étape. En effet, l’enseignement est à la fois complet, didactique et très progressif. Chez épargnant 3.0, Édouard petit vous présente trois niveaux de formations : essentiel, plus et premium. 

Chapitre essentiel

Ici, c’est le début. Il vous apprend l’essentiel pour définir et mettre en place un plan d’action patrimonial. En effet, vous saurez les raisons pour lesquelles il faut bien épargner. De plus, il vous montrera la façon dont il faut choisir les meilleurs ETF et optimiser vos achats et ventes d’ETF. En outre, ce premier chapitre vous permettra d’éviter les pièges des mauvais fonds en euros. Vous saurez également comment construire votre politique d’investissement. 

Chapitre plus

Après les essentiels, vous pouvez maintenant passer à la vitesse supérieure. À cette étape de la formation, vous apprendrez à mettre en place des stratégies plus avancées. Vos performances avec le smart bêta seront augmentées. De même, vous aurez une compréhension sur les actions qui ont bien fonctionné sur le long terme. En outre, vous pourrez désormais substituer les fonds en euros à des ETF obligataires. 

Mis à part cela, vous allez également comprendre toutes les actions à dividendes et à dividendes croissants avec leurs atouts et leurs limites. Vous saurez si l’investissement socialement responsable (ISR) est fait pour vous. Ainsi, vous pourrez choisir facilement les ETF ISR qui vous sont relatifs. 

Chapitre premium

Dans cette dernière phase de la formation, vous apprendrez à utiliser les concepts les plus avancés. Vous aurez une parfaite maîtrise de toutes les facettes du risque et vous aurez une compréhension sur la façon dont il faut l’apprivoiser selon votre style. Désormais, vous pourrez vous inspirer des portefeuilles permanents afin d’inclure des matières premières au bon moment. 

Par ailleurs, cette étape de la formation de Édouard petit vous permettra de bien estimer la performance future des classes d’actifs. Vous trouverez donc des sources fiables. En outre, vous pouvez maintenant choisir une méthode spécifique afin de dépenser le capital que vous avez accumulé (la retraite). Enfin, vous comprendrez l’importance de l’outil de simulation de patrimoine. Vous saurez alors comment il peut vous aider. 

La gestion passive renferme des stratégies qui sont particulièrement performantes. Ainsi, la formation vous permet de bien les maîtriser avant d’intégrer le marché. Outre ce fait, cette formation vous donne également la possibilité de calibrer au mieux le risque de votre patrimoine financier. Ainsi, ce dernier pourra parfaitement vous correspondre.